392: ปรับพอร์ต Index Fund

เมื่อต้นปีได้ทำพอร์ตตัวอย่างสำหรับการซื้อ Index Fund เอาไว้  (เกือบลืมไปแล้วว่าทำไว้) บัดนี้ถึงทำ Rebalance สิ้นปี

กฎของเราก็คือ Rebalance ปีละครั้ง ให้ปรับใหม่ให้ Equity อยู่ระหว่าง 50-70% ของพอร์ต (ให้อิสระภายในกรอบนี้)​ ก็เลยเลือกมั่วๆ ไปที่ Equity 55%

ขอบันทึกผลการปรับพอร์ตประจำปีไว้ตามนี้นะครับ

Before

Screen Shot 2557-12-11 at 8.44.30 AM

 

After

Screen Shot 2557-12-16 at 9.47.15 AM สิ้นปีแล้วก็ได้เวลาอันสมควรที่ผมจะเลิกเขียนบทความทุกสัปดาห์ตามที่เคยแจ้งล่วงหน้าไว้แล้วนะครับ ต่อไปนี้ ถ้ามีเรื่องอยากจะเล่าค่อยเขียนครับ ขอเวลาไปทดลองทำอะไรใหม่ๆ เพื่อเพิ่มประสบการณ์ชีวิตบ้าง

นอกจากบทความตามฤกษ์สะดวกแล้ว ปีนี้ผมตั้งใจจะว่าจะรวบรวมข่าวหุ้น เฉพาะที่ผมเห็นว่าเป็นข่าวที่เกี่ยวกับ “Growth Story” ที่เป็นระยะกลางถึงยาวของบริษัทจดทะเบียน เท่านั้น หรือมิฉะนั้นก็ต้องเป็นข่าวที่เกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงปัจจัยพื้นฐานธุรกิจอย่างมีนัยสำคัญ เช่น เปลี่ยนโมเดลธุรกิจ ฯลฯ เท่านั้น สำหรับนักลงทุนที่สนใจปัจจัยพื้นฐาน และการลงทุนในระยะกลางถึงยาวจริงๆ จะได้ไม่ถูกเบนความสนใจด้วยข่าวระยะสั้นอื่นๆ ที่ไม่ค่อยมีประโยชน์ โดยเมื่อผมพบเห็นข่าวไหนที่คิดว่าเข้าข่ายนี้ ผมจะนำมาขึ้น Status Update บน Facebook Page ถ้าหากใครสนใจติดตาม ก็สามารถเข้าไปกด Like Page เอาไว้ได้ที่ http://facebook.com/dekisugibooks ครับ

สวัสดีปีใหม่ครับ

36 thoughts on “392: ปรับพอร์ต Index Fund”

  1. ขออภัยครับพิมพ์เร็วไปนิดนึงครับ คือจะถามว่า

    ทำไมยอดรวมทั้งหมดหลังจากปรับ Rebalancing
    มันถึงลดลงเหรอครับ(จาก1,09x,xxx เหลือ1,06x,xxx หายไป30k)มันเกิดขึ้นจากอะไรครับ
    ขอโทษที่พิมพ์คำถามไม่ชัดเจนรับ

    1. น่าจะเป็นเพราะภาพ before ผมใช้หน้าจอที่ผม capture เมื่อวันที่ 9 แต่ after เป็นเมื่อวันที่ 15 ต่างกันอยู่ 3 วันทำการ ตลาดหุ้นในระหว่างสามวันนี้น่าจะมีการเคลื่อนไหวอยู่พอสมควร ทำให้มูลค่าในส่วนของ equity เปลี่ยนไปพอสมควร

      จะ capture ให้ต่างกันวันเดียวก็ทำไม่ได้ เพราะการสลับกองระหว่างตราสารการเงินกับหุ้นจะต้องรอเคลียร์ลิ่ง 2 วันทำการด้วย

    2. อ๋อ เข้าใจแล้วครับขอบคุณมากๆเลยครับ ^^

      รบกวนสอบถามเพิ่มเติมนะครับว่าเมื่อถึงเวลา rebalance แล้วถ้าเราต้องการเพิ่มทุนเข้าไปเราสามารถเพิ่มทุนเข้าไปได้ทันทีแล้วก็แบ่งสัดส่วนตามแผนการลงทุนที่วางไว้ตามปกติ แบบนี้ผมเข้าใจถูกแล้วใช่ไหมครับ

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

*