30: 0219: การทดลองครั้งยิ่งใหญ่

หลังจากที่ผมได้พยายามค้นหาวิธีที่ดีที่สุดสำหรับคนที่ต้องการลงทุนแบบ ระยะยาวในตลาดหุ้นไทยมาได้สักพัก ถึงเวลาแล้วที่ผมจะลองทำการทดลองอะไรบางอย่าง

เป้าหมายของผมคือการออกแบบ “วิธีการลงทุน” ในตลาดหุ้นไทยที่

  1. ให้ผลตอบแทนในระยะยาวเกิน 10% ต่อปีขึ้นไป (คิดแบบ IRR) และเอาชนะตลาดได้
  2. เป็นวิธีการที่ไม่ยาก average person สามารถทำได้ทุกคน
  3. ไม่ต้องติดตามตลาดแบบใกล้ชิด (ข้อนี้สำคัญ)

จากการค้นคว้าของผม ผมคิดว่าวิธีการลงทุนต่อไปนี้น่าจะทำให้บรรลุเป้าหมายดังกล่าวได้

ขั้นตอนแรก คัดเลือกหุ้นไทยจำนวน 7 ตัว โดยพิจารณาจากคุณสมบัติต่อไปนี้เป็นสำคัญ

  1. เป็นธุรกิจที่น่าจะยังมีการเติบโตอยู่ต่อไปในระยะยาว (สำคัญที่สุด)
  2. ต้องเป็นบริษัทที่ established แล้วพอสมควร
  3. ไม่มีหุ้นที่อยู่ใน sector เดียวกันเกิน 3 ตัว

มีการปรับออกเป็นระยะๆ ได้ ถ้าหากเชื่อว่า หุ้นตัวดังกล่าวไม่มีคุณสมบัติดังกล่าวอีกต่อไป

ขั้นตอนที่สอง จากนั้นก็เริ่มทยอยซื้อเดือนละหนึ่งตัว สลับกันไปเรื่อยๆ ด้วยจำนวนเงินที่เท่ากันในแต่ละครั้ง ติดต่อกันเป็นเวลา 15 ปี อย่างเคร่งครัดแบบหุ่นยนต์ ห้ามเปลี่ยนลำดับ และห้ามขายเลยก่อนครบกำหนด 

เพื่อพิสูจน์ศักยภาพของวิธีการนี้ ผมจึงคิดจะสร้างพอร์ตการลงทุนที่ลงทุนด้วยวิธีการนี้ขึ้นมาสักพอร์ต และเพื่อความสนุกสนาน ผมเพิ่งไปเปิดบัญชีใหม่กับโบรกขึ้นมาอีกหนึ่งบัญชี เพื่อใช้สร้างพอร์ตดังกล่าวด้วยเงินจริงๆ ด้วย จะดูว่าอีก 15 ปีข้างหน้า มันจะเป็นยังไง

กฏการลงทุนของพอร์ตนี้

  1. หุ้น 7 ตัวแรกที่จะลงทุนได้แก่ ADVANC, BANPU, BGH, CPN, HMPRO, MINT, PS (ต่อไปสามารถปรับรายชื่อได้ ถ้าเห็นว่าไม่ใช่ธุรกิจที่เติบโตอีกต่อไป หรือหุ้นถูก delist หรือโดน merge)
  2. ซื้อหุ้นหนึ่งตัว ทุกวันที่ 15 ของเดือน (หรือวันทำการถัดไปถ้าตลาดปิด) ตอนปิดตลาด เป็นเงิน 25, 000 บาท (ปัดเศษลงให้ Lot size ลงตัว) หรือไม่เกิน 100 หุ้น โดยซื้อสลับตัวไปเรื่อยๆ ตามตัวอักษร (ในอนาคตหุ้นตัวใหม่มาแทนตัวไหน ก็จะได้ลำดับของตัวนั้นไปแทน)
  3. เมื่อได้รับเงินปันผลให้นำกลับไปลงทุนอีกเสมอ โดยลงทุนครั้งละ 25, 000 บาทเช่นกัน รอซื้อพร้อมเดือนถัดไป หรืออาจสำรองล่วงหน้าไว้ในกรณีที่กำลังจะมีการเพิ่มทุนก็ได้
  4. หุ้นตัวใดที่มีน้ำหนักในพอร์ตมากกว่า 30% จะโดนหยุดซื้อชั่วคราวจนกว่าน้ำหนักจะลดลง
  5. ลงทุนต่อเนื่องเป็นเวลา 15 ปี  

ธุรกรรมทั้งหมดของพอร์ตจะถูกนำมาบันทึกไว้ในบล็อกแห่งนี้ เริ่มตั้งแต่วันที่ 15 ก.ย. 2552 นี้เป็นต้นไปครับ

64 thoughts on “30: 0219: การทดลองครั้งยิ่งใหญ่”

  1. สู้ค่ะ จะลองดู เพราะคิดจะเริ่มเก็บออม มาอ่านแล้ว จะลองไปหาดูบ้าง แต่ไม่มากตัวได้เปล่า เด๊่ยวจะตั้งใจศึกษา ดีๆๆ

    แค่เริ่มต้น ก็น่าจะได้ค่ะ

    ฝากตัวด้วยค่ะ ถ้าสงสัยจะถาม อาจจะดูว่าดง่นิด แต่ว่าไม่อยากจะเฝ้าตลาดมาก เพราะกลัวว่าจะพลาดเหมือนเพื่อน ค่ะ ขยาดไปหลายที แต่กว่าจะกลับได้มาตอนนี้ ทันเปล่าค่ะ แต่ยังไงรบกวนด้วยจ้า

  2. ถ้าจะทำแบบ 7thLTG จะเริ่มต้นเมื่อไรก็ได้ครับ

    น้อยกว่า 7 ตัวก็ได้ครับ ที่จริงยิ่งน้อยตัวยิ่งมีโอกาสชนะตลาดแบบขาดลอย แต่ว่าต้องมั่นใจว่าตัวเองเลือกหุ้นเก่ง มิฉะนั้นจะให้ผลตรงกันข้ามไปเลย

  3. โห เดือนละ ๒๕๐๐๐ รายได้ต่อเดือน คงต้องเยอะ พอตัวน่าดู

    1. ที่จริง เดือนละ 7000 ก็พอแล้ว ผมแค่ต้องการประหยัดค่าคอมแบบสุดๆ เท่านั้น (งก)

  4. ขอฝากตัวด้วยครับพึ่งเริ่มหัดศึกษาครับ ^^ กำลังเก็บเงินเปิดพอทอยู่ครับ

  5. แสดงว่าผมเริ่มช้าไปไหมครับนี่ จะ 25 แล้วยังไม่มีเงินเก็บเลยครับ ใช้หมด -*-

    ปกติการเปิดพอทโดยใช้บัญชีเงินสดมันต้องมีวงเงินขั้นต่ำประมาณเท่าไรห่อ่ะครับในการเปิดพอท

  6. แล้วถ้านำเงินไปซื้อกองทุนรวมดัชนีแทนละครับ พี่มีความเห็นว่าไงครับ ผลน่าจะพอกันไหม

    1. ที่จริงตอนแรกผมก็คิดว่าจะสนับสนุนให้คนที่ไม่ค่อยมีความรู้ซื้อเฉลี่ยกองทุนรวมดัชนีเหมือนกัน

      แต่พอมาลองนึกว่าถ้าประเทศไทยเป็นหุ้นหนึ่งตัวชื่อว่า SET มันน่าลงทุนมั้ย ผมรู้สึกว่ามันเฉยๆ มาก ประเทศไทยไม่ได้มีอนาคตที่สดใสขนาดนั้น

      บางคนมีแนวคิดว่า ยังไงๆ ก็ต้องลงทุนเสมอ แต่โดยส่วนตัวผมคิดว่า สิ่งที่เราลงทุนจะต้องเป็นสิ่งที่เราเห็นว่ามันมีอนาคตที่ดีด้วย ถ้าเราไม่ได้คิดว่ามันน่าลงทุน เราก็ไม่ควรลงทุน เพราะฉะนั้นผมเลยคิดว่า การหันมาเลือกหุ้นบางตัวในเซ็ตแล้วลงทุนเฉลี่ยแทน น่าจะเป็นทางเลือกที่เหมาะสมมากกว่า

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

*